ETF nima va undan qanday qilib pul ishlash mumkin

2024 Muallif: Malcolm Clapton | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-17 04:14

Ushbu moliyaviy vosita alohida aktsiyalar o'rniga allaqachon shakllangan portfelning bir qismini sotib olish orqali daromad olish imkonini beradi.

ETF nima

ETF qisqartmasi ingliz birja fondidan olingan bo'lib, "birja savdo fondi" yoki birja savdosi investitsiya fondi degan ma'noni anglatadi.

Agar siz ilgari investitsiya qilish haqida biror narsa o'qigan bo'lsangiz, ehtimol siz portfelingizni diversifikatsiya qilish bo'yicha maslahatlarga duch kelgansiz. Bu siz bir nechta kompaniyalarning aktsiyalariga sarmoya kiritishingiz kerakligini anglatadi. Agar biri bankrot bo'lsa, boshqalardan umidvor bo'lasiz.

ETF - bu kimdir tomonidan allaqachon tuzilgan qimmatli qog'ozlar portfeli. Unga sarmoya kiritib, siz aniq aktsiyalarni emas, balki ushbu portfeldagi ulushni sotib olasiz. Ya'ni, aslida, faqatgina emas, balki fondning barcha aktsiyalarining egasi bo'lish.

ETFga investitsiya qilishni salatlar tayyorlash bilan solishtirish maqsadga muvofiqdir. Olivier havzasi uchun oziq-ovqatni uzoq vaqt va o'jarlik bilan kesib qo'yishingiz mumkin yoki idishni tayyor holda sotib olishingiz mumkin. ETF allaqachon shunday tayyor "investitsion salat" dir. Xarid qilingan Olivierdan yoqimli farq shundaki, ETF qiymati deyarli uning tarkibiy qismlarining narxi bilan bir xil.

Mixail Korolyuk IFC Solid OAJ ishonchli boshqaruv bo'limi boshlig'i

Aslida, ETF investitsiya fondiga (MIF) o'xshaydi, unda siz xuddi shu tarzda portfelning bir qismini sotib olishingiz mumkin. Ammo investitsiya fondi bo'lsa, siz aniq ulushga ega bo'lasiz va uni boshqaruv kompaniyasi orqali qilasiz. ETF birliklari qimmatli qog'ozlar bo'lib, birjada brokerlik yoki individual investitsiya hisoblari (IIS) orqali sotiladi. Shunday qilib, investitsiya fondlaridan farqli o'laroq, ETFlarni istalgan vaqtda sotib olish mumkin.

ETF oddiy aktsiya kabi sotiladi, savdo sessiyasi boshidan kotirovkalar har soniyada o'zgarib turadi. Ba'zan ETFlarga kichik dividendlar to'lanadi.

Oleg Bogdanov QBF yetakchi tahlilchisi

Shunga ko'ra, ular oddiy aktsiyalarda bo'lgani kabi ETF-larda ham pul ishlashadi: ular arzonroq sotib olishadi va qimmatroq sotishadi yoki dividendlar olishadi. Ikkinchisi odatda AQSh ETFlarini to'laydi. Boshqa hollarda, siz nimaga murojaat qilishingiz mumkinligini tushunish uchun fond siyosatini diqqat bilan o'qib chiqishingiz kerak.

ETF tuzilishini nima belgilaydi

Oleg Bogdanovning so'zlariga ko'ra, ETF ko'pincha birja bozorining muayyan sektoriga qaratilgan. Masalan, sanoat fondlari bank, texnologiya yoki chakana segmentga, tovar fondlari esa neft, oltin va gaz bilan bog'liq sohalarga yo'naltirilgan.

Keyin fond indekslariga e'tibor qaratadigan ETFlar mavjud. Indeks - bu uning yaratuvchisi tomonidan qimmatli qog'ozlari eng qimmatli deb hisoblangan kompaniyalar to'plami. Shunga ko'ra, ETF indeksi bu kompaniyalarning aktsiyalari tushadigan portfeldir. Misol uchun, ulardan eng mashhuri SPDR S&P 500 fondi bo'lib, u AQShning S&P 500 indeksiga asoslanadi.

Siz har chorakda bir marta e'lon qilinadigan bir xil investitsion fonddan farqli o'laroq, ETF tuzilishini istalgan vaqtda bilib olishingiz mumkin.

ETF ning qanday afzalliklari bor

Oddiylik

Agar siz o'z aktsiyalaringiz portfelini yaratmoqchi bo'lsangiz, qaysi biri bilan ishlashga arziydiganligini aniqlash uchun ko'plab qimmatli qog'ozlarni kuzatib borishingiz kerak bo'ladi. Bundan tashqari, masala faqat sotib olish bilan cheklanib qolmaydi, chunki u yoki bu tarzda stavkalarga amal qilish, qachon sotib olish va nimani sotish kerakligi haqida o'ylash kerak bo'ladi.

Albatta, har qanday moliyaviy vositada bo'lgani kabi, ETFlarda ham qimmatli qog'ozlar haqida ko'proq ma'lumotga ega bo'lish va portfel tuzilishini tahlil qilish kerak. Lekin ular siz uchun uni to'playdi va muvozanatlashtiradi. Yaxshi ETF ni tanlash uchun bilimingizdan foydalanish kifoya.

Kirish chegarasi past

Nazariy jihatdan, siz o'zingiz istalgan indeksni olishingiz va unga aktsiyalarni sotib olishingiz mumkin. Amalda, bu juda ko'p pul talab qiladi, chunki qimmatli qog'ozlar arzon emas va emissiya narxi bir necha millionga etadi.

Ammo deyarli har bir kishi bunday aktsiyalar portfelining bir qismini sotib olishi mumkin. Misol uchun, FXUS ulushi, Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index-dan keyingi FinEx ETF 5200 rublni tashkil qiladi.

Kamroq xavf

Misol uchun, agar siz shaxsan uchta kompaniyaning obligatsiyalarini sotib olsangiz, ularga teng sarmoya kiritsangiz va ulardan biri bankrot bo'lsa, siz kapitalingizning uchdan bir qismini yo'qotasiz. Obligatsiyalardan tashkil topgan ETFda ko'proq emitentlar mavjud va ulardan birining sukut bo'lishi aniq hiyla qilmaydi.

"Kamroq xavf" va "xavf yo'q" tushunchalarini chalkashtirmaslik kerak, chunki har doim xavf mavjud.

Portfelning shaffofligi

U nimadan iboratligini istalgan vaqtda ko'rishingiz mumkin.

ETF qanday xavf-xatarlarga ega

Mixail Korolyukning ta'kidlashicha, umuman olganda, ETF ning asosiy va yagona xavfi har qanday investitsiya qarori bilan bir xil: bu unga ajratilgan vaqt ichida noto'g'ri bo'lib chiqishi mumkin. Oltin, yevrobondlar va neft kompaniyalarining aktsiyalari - hamma narsa arzonlashishi mumkin.

ETFlarning yana bir kamchiligi shundaki, ular faqat eng keng tarqalgan investitsiya g'oyalarini qamrab oladi. Masalan, siz rus kompyuter o'yinlari ishlab chiqaruvchilarining ETF-larini sotib olmaysiz, chunki bu qimmatli qog'ozlarning noaniq to'plami va uni hech kim shakllantirmaydi.

Biroq, mavjud assortiment ko'plab investorlar, shu jumladan o'z portfellarida bunday aktivlarni sotib olishdan tortinmaydigan professionallar uchun etarli.

Mixail Korolyuk

ETF ni tanlashda nimalarga e'tibor berish kerak

Portfel tuzilishi

Shubhasiz, siz ETF yo'qdan yig'ilishini xohlaysiz. Jamg'arma umuman o'z ichiga olgan vositalar bilan bir xil xavflarni o'z zimmasiga oladi.

Ammo uning mazmuni siz sarmoya kiritmoqchi bo'lgan davrga mos kelishi ham muhimdir. Misol uchun, agar siz uch yil ichida pul olishni rejalashtirmoqchi bo'lsangiz, unda obligatsiyalar portfeliga sarmoya kiritish foydaliroqdir. Ular barqarorroq, shuning uchun bunday bitimdan g'alaba qozonish ehtimoli yuqori. Agar siz uzoq vaqtga investitsiya qilishni rejalashtirmoqchi bo'lsangiz, unda aktsiyalarga investitsiya qilish mantiqan. Ularning kursi keskin o'zgarishi mumkin, ammo uzoq muddatda ular ko'proq rentabellik ko'rsatadi.

Dividendlar

Ular sizning daromadingizga yaxshi qo'shimcha bo'lishi mumkin. Boshqa tomondan, agar fond unga kiritilgan qimmatli qog'ozlar bo'yicha barcha to'lovlarni portfelning o'sishiga investitsiya qilsa, bu ham mantiqiy bo'lishi mumkin. Bu erda siz o'zingiz uchun muhimroq narsani tanlashingiz kerak.

Komissiya hajmi

Ko'rinib turibdiki, provayder kompaniya - fond tashkilotchisi xayriya asosida emas, balki portfelni shakllantirish va boshqarish bilan shug'ullanadi va vositachilik qilish uchun komissiya oladi.

Qoida tariqasida, u yuqori emas, u har kuni avtomatik ravishda debetlanadi. Rossiya Federatsiyasida komissiya miqdori o'rtacha taxminan 1% ni tashkil qiladi. Dunyoda hatto komissiyasi nol bo'lgan mablag'lar mavjud.

Evgeniy Marchenko E. M. FINANCE direktori

Replikatsiya usuli

Replikatsiya - bu ETFlarda pul qanday boshqarilishi. Bu jismoniy va sintetik bo'lishi mumkin. Birinchi holda, pul to'g'ridan-to'g'ri aktsiyalarga yoki boshqa aktivlarga, ikkinchisida - fyuchers yoki optsion kabi lotin moliyaviy vositalarga investitsiya qilinadi.

Qimmatbaho metallar fondlari orasida mijozlarning mablag'larini to'g'ridan-to'g'ri oltinga emas, balki faqat derivativlarga investitsiya qiladigan, narx harakatini takrorlashga harakat qiladigan sintetik ETFlar mashhur. Bunday mahsulotlarning xavfi ancha yuqori.

Evgeniy Marchenko

Fond hajmi

Ya'ni, ETF tomonidan boshqariladigan miqdor.

Jamg'arma qanchalik katta bo'lsa, unchalik foydali emas, ammo bu rentabellik barqarorroq. Boshqaruv ostidagi optimal hajm 100-300 million dollarni tashkil qiladi.

Olga Komarovskaya IP Patent byurosining sud amaliyoti boshlig'i

ETFga qanday investitsiya qilish kerak

Jamg'arma aktsiyalarini sotib olish uchun siz brokerlik yoki individual investitsiya hisobini ochishingiz kerak. Bu broker orqali amalga oshiriladi. Uni qanday tanlash va nimani izlash kerakligi IISdagi materialda batafsil tavsiflangan.