Yakka tartibdagi tadbirkor bloklanmasligi uchun hisobvarag'idan qanday qilib pul olishi mumkin

2024 Muallif: Malcolm Clapton | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-17 04:14

Pul mablag'larini naqd qilishda shubhalanmaslik uchun siz karta bilan to'lashingiz va hisob-kitoblarni olishga shoshilmasligingiz kerak.

Nima uchun hisoblar bloklangan

Yakka tartibdagi tadbirkorlar uchun joriy hisobvaraqdan naqd pul olishda qonuniy cheklovlar yo'q. Lekin faqat nazariy jihatdan. Amalda tadbirkorlarga jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish va terrorizmga qarshi kurashishga qaratilgan qonun bilan buning oldini oladi.

Yevropa yuridik xizmati advokati Pavel Kokorevning so‘zlariga ko‘ra, banklar o‘zlariga noqonuniy ko‘rinadigan operatsiyalarni bloklashi mumkin.

Qonunga ko'ra, yakka tartibdagi tadbirkor yuridik shaxsdan farqli o'laroq, o'z mablag'larini har qanday ehtiyojlarga, shu jumladan shaxsiy ehtiyojlariga ham sarflashi mumkin.

Shu sababli, yakka tartibdagi tadbirkor ko'pincha naqd pul olish sxemasida paydo bo'ladi. Siz tadbirkor bilan xayoliy bitim tuzib, uning hisobiga pul o'tkazishingiz mumkin. U, shuningdek, soliq xizmati va huquqni muhofaza qilish organlarining nazorat zonasidan tashqarida bo'lgan naqd pulda ularni olib qo'yadi.

Natijada, bu pul konvertda maosh to'lash uchun ham, portlovchi moddalar sotib olish uchun ham ketishi mumkin.

Buning oldini olish uchun shubhali hisob operatsiyalari nazorat qilinadi. Endi banklar zanjirga jalb qilingan, chunki ular uchun biror narsa noto'g'ri bo'lsa, ularni kuzatib borish osonroq. Yoki hech bo'lmaganda avvalgidek emas.

Agar moliya instituti operatsiyani shubhali deb hisoblasa, u hisobvaraqdagi mablag'larning harakatini muzlatib qo'yish va mijozdan uning qonuniyligini tasdiqlovchi hujjatlarni talab qilish huquqiga ega. Kerakli hujjatlarni olmagan holda, bank bu haqda ma'lumotni Rosfinmonitoringga yuboradi.

U yerda vaziyat yana tahlil qilinib, tadbirkorni “qora ro‘yxat”ga kiritish to‘g‘risida qaror qabul qilinadi. Keyinchalik, bu nafaqat shubhali operatsiya aniqlangan bankda, balki boshqa biron-bir moliya muassasasida ham hisob ochish va xizmat ko'rsatishning mumkin emasligi bilan bog'liq.

Bankning e'tiborini nima jalb qilishi mumkin

E'tibor bering: "o'ziga jalb qilishi mumkin" degan so'z, agar siz yuqoridagilardan birini qilsangiz, hisobingiz bloklanadi degani emas. Ammo advokatlar, agar siz bank bilan bahslashishga vaqt sarflashni xohlamasangiz, bunday vaziyatlardan qochishingizni maslahat berishadi.

Siz asossiz darajada katta miqdorni yechib olyapsiz

Siz kichik xizmatlar ko'rsatadigan tadbirkorsiz va shunga mos ravishda ular uchun kam pul oladi. To'satdan sizning hisobingizga kichik orol davlatining byudjetiga teng mablag'lar tusha boshlaydi va siz ularni darhol olib tashlab, biron joyga qo'yasiz.

Konstantin Bobrov "Birlashgan mudofaa markazi" yuridik xizmati direktori

Yakka tartibdagi tadbirkorning faoliyatiga mos kelmaydigan katta miqdordagi mablag'ni o'tkazish va olib qo'yish soliq organlarini shubha ostiga qo'yadi. Buning oldini olish yaxshiroqdir.

Ushbu amaliyotni tasdiqlovchi eng mashhur holatda 56 million raqam paydo bo'ldi. Aynan shu tadbirkor mijoz kompaniyasidan qancha pul olgan va hamma narsani birdaniga otib tashlashga harakat qilgan. Shu bilan birga, bunday yirik summalar ilgari hech qachon hisob raqamiga tushmaganligi sababli, bank operatsiyani shubhali deb hisobladi va sud uni qo'llab-quvvatladi.

Siz pulni olganingizdan so'ng darhol yechib olasiz

Agar siz naqd pulni olganingizdan keyin uch-besh kun ichida olib qo'ysangiz, bu shubhali. Bu haqda Markaziy bank tavsiyalarida aytilgan. Operatsiya shubhali ko'rinadi, chunki shoshilinchlik tushunarsizdir. Bank pul qayerdan kelganini va u bilan nima qilayotganingizni tekshirishni istashi mumkin - balki uni siz orqali daromadlarni yuvgan odamga berasizmi?

Ammo bu pul o'tkazma kunida pulni naqd qilishdan har qanday tarzda qochish kerak degani emas. Biz har doim bunday operatsiyalarni bajaradigan vaziyatlar haqida gapiramiz.

Konstantin Bobrov "Birlashgan mudofaa markazi" yuridik xizmati direktori

Siz 600 ming rubldan bir oz kamroq miqdorda naqd pul olmoqdasiz

Qonunga ko'ra, banklar 600 ming rubldan ortiq bo'lgan ayrim operatsiyalarni nazorat qilishlari shart. Shu bois, Markaziy bank bunga yaqin, lekin undan ortiq bo‘lmagan mablag‘larning muntazam ravishda olib qo‘yilishi ehtiyotkor bo‘lishga asos, deb hisoblaydi.

Hisobingizdan hech narsa to'lamaysiz

Bank kartasi - bu qulay to'lov vositasi, shuning uchun tadbirkorning hisob raqamidan faqat pulni naqd qilish uchun foydalanilsa, g'alati ko'rinadi.

Shubhaga tushmaslik uchun nima qilish kerak

Barcha naqd pulni olmang

Agar to'liq mablag'ni hisobdan to'liq olish uchun shoshilinch ehtiyoj bo'lmasa, buni qilmang. Hisobga kiritilgan mablag'larning hech bo'lmaganda bir qismi hisobda qolsin.

Pul o'tkazilgandan keyin 5 kun kuting

Markaziy bank uch-besh kun ichida pul mablag'larini olib qo'yishni shubhali deb hisoblaganligi sababli, bu davrda tavakkal qilmaslik va pulni olib tashlamaslik yaxshiroqdir.

Hisobingizdan to'lang

Karta yakka tartibdagi tadbirkorning hisob raqamiga ulanishi mumkin. To'g'ridan-to'g'ri pul sarflang, chunki tadbirkor sifatida siz ushbu mablag'lar va ishlab chiqarish uchun materiallar va oila uchun mahsulotlar sotib olishingiz mumkin.

Agar siz pulni boshqa bankning kartasiga qo'yish uchun yechib qo'ysangiz, chunki u erda sizda foydali cashback yoki balansda foizlar mavjud bo'lsa, bankomat orqali pul qo'yish uchun kvitansiyalarni saqlang va ideal holda, ushbu hisobdan (hech bo'lmaganda yirik bo'lganlar uchun)).

Xarajatlarni tasdiqlovchi hujjatlarni saqlang

Aytaylik, siz o'zingiz, xotiningiz, otangiz va ikkinchi amakivachchangiz uchun mashina sotib olish uchun bir necha kun ketma-ket 599 ming rublga ijaraga oldingiz - sizning huquqingiz bor. Ammo siz pulni yadro qurolini ishlab chiquvchilarga emas, balki avtosalonga olib borganingizni isbotlashingiz kerak.

Pavel Kokorev, Evropa yuridik xizmatining advokati

Qonunga ko'ra, olingan pulni hisobga olish shart bo'lmasa-da, agar bank operatsiyani bloklasa, sizda tasdiqlovchi hujjatlar bo'lishi kerak.

Bank bilan hamkorlik qiling

Agar bankda savollar bo'lsa, ularni e'tiborsiz qoldirmang. Pul mablag'larining harakatini tushuntiruvchi hujjatlarni qanchalik tez taqdim etsangiz, muammoni hal qilish imkoniyati shunchalik ko'p bo'ladi.