Nima uchun bank hisob operatsiyalarini bloklashi mumkin va bu haqda nima qilish kerak

2024 Muallif: Malcolm Clapton | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-17 04:14

Moliyaviy tashkilot shubhali o'tkazmalarga javob berishga majburdir. Bu firibgarlardan pulingizni tejashga yordam beradi.

Nima uchun bank operatsiyani bloklamoqda

2018-yil 26-sentabrdan boshlab qonunlarga kiritilgan o‘zgartirishlar, agar ular shubhali ko‘rinsa, banklarga tranzaktsiyalarni bloklash imkonini beruvchi o‘zgartirishlar kiritildi.

Hisoblardagi pullarni himoya qilish uchun qonunchilik o'zgartirildi. Agar bank shubhali pul o'tkazmasini tuzatsa, uni ikki kungacha to'xtatib turishi kerak.

Ushbu muddat mijozdan pul o'tkazmayaptimi yoki yo'qligini bilish uchun moliya muassasasiga beriladi. Agar u mablag'lar uning roziligi bilan o'tkazilganligini tasdiqlasa, operatsiya qayta tiklanadi - va darhol.

Agar mijozdan hech qanday fikr-mulohaza bo'lmasa, pul hali ham o'tkaziladi, lekin ikki kundan keyin.

Qanday operatsiyalar shubhali deb hisoblanadi, Markaziy bank tomonidan tartibga solinadi.

1. Agar o'tkazma firibgarga yuborilsa

Huquqni muhofaza qilish tizimi nuqtai nazaridan firibgar deganda tegishli modda bilan jazoga tortilgan shaxs tushuniladi. Bungacha u faqat jinoyat sodir etganlikda gumon qilinar edi, lekin bundan keyin ham tergovchilar qonunga xilof harakat faktini aniqlagan, hujum qilgan shaxsni aniqlashgan va hokazo.

Shuning uchun, firibgar, o'g'ri kabi, qamoqxonada bo'lishi kerakligiga qaramay, aslida hamma narsa ancha murakkabroq. Bundan tashqari, jinoyatchilar ko'pincha qamoqdan ishlaydi.

Markaziy bank, tergov organlaridan farqli o'laroq, firibgarlar ro'yxatini tezroq shakllantirish imkoniyatiga ega.

Jinoyatchi faqat bir marta pul o'tkazmalarida o'z ma'lumotlarini "yorug'lashi" kerak, bunda o'g'irlik qilishga urinish aniqlanadi va u haqidagi ma'lumotlar har bir bank kirish huquqiga ega bo'lgan maxsus ma'lumotlar bazasiga tushadi.

Agar siz ushbu ma'lumotlar bazasidagi ma'lumotlardan foydalangan holda tranzaktsiyani amalga oshirishga harakat qilsangiz, bank buni shubhali deb hisoblaydi va operatsiyani bloklaydi.

2. Agar siz firibgarlar tomonidan foydalanilgan qurilmadan pul o'tkazsangiz

Buzg‘unchining nafaqat ma’lumotlari, balki u ishlatgan qurilmalar ham “yorilishi” mumkin edi. Agar kimdir ma'lum bir kompyuter yoki smartfon yordamida noqonuniy ravishda pul o'tkazmoqchi bo'lsa, bu fakt bank tomonidan qayd etilgan va firibgarlik qurboni tomonidan tasdiqlangan, keyin bu qurilmalar maxsus ma'lumotlar bazasiga o'tadi.

Bunda pul o‘tkazish uchun qaysi rekvizitlardan foydalanilishi muhim emas - bir xil yoki boshqacha, gadjet buzilgan va bankdagi operatsiya shubhali hisoblanadi.

3. Agar biror narsani oldingidan boshqacha qilsangiz

Agar o'tkazmalaringizdagi biror narsa sizning odatlaringizga zid bo'lsa, bankda savollar bo'lishi mumkin:

• siz hech qachon katta miqdorda pul o'tkazmagansiz va to'satdan har bir tiyinni hammaga yuborasiz;
• siz qisqa vaqt ichida bitta adresatga bir nechta to'lovlarni yuborasiz (va siz bitta to'lovni amalga oshirishingiz mumkin edi);
• siz asosan Nijniy Tagil do'konlarida xaridlar uchun to'laysiz va bugun Lissabondan operatsiya qayd etilgan - shuning uchun agar siz sayohatga ketayotgan bo'lsangiz, bu haqda bankni xabardor qilgan ma'qul;
• kartangizni boshqa smartfonga uladingiz yoki yangi noutbukdan to'lovni amalga oshirmoqchi bo'lsangiz.

Agar bank operatsiyani tasdiqlashni so'rasa, nima qilish kerak

1. Bu bank ekanligiga ishonch hosil qiling

Firibgarlikka qarshi qonun firibgarlikning yangi usullarini yaratdi. Buzg'unchilar sizga qo'ng'iroq qilib, hisobingiz yoki kartangizda shubhali operatsiyalar amalga oshirilayotganini aytishi mumkin. Muzokaralar jarayonida ular sizdan ma'lumot olish uchun turli yo'llar bilan harakat qilishadi, bu esa oxir-oqibat pul o'g'irlanishiga olib keladi.

Shuning uchun, bankdan qo'ng'iroqni qabul qilganingizda, hech qanday ma'lumotni ovoz chiqarib yuborishingiz shart emasligini unutmang: ularda barcha ma'lumotlar mavjud. SMS-xabardagi kod yoki kartaning orqa tomonidagi raqamlarga umuman qo'ng'iroq qilib bo'lmaydi.

Agar shubhangiz bo'lsa, telefonni qo'ying va kartaning orqa tomonida yoki rasmiy veb-saytda ko'rsatilgan raqam bo'yicha bankka qo'ng'iroq qiling.

2. Amaliyotni tasdiqlang

Qonunda buni qilishning ikki yo'li mavjud: qo'ng'iroq yoki SMS xabar. Bank xodimining ko'rsatmalariga amal qiling.

Agar javob bermasangiz, siz ikki kun davomida kartasiz qolasiz, chunki u bloklanadi. Tarjima ham ushbu muddat uchun muzlatiladi, shuning uchun qabul qiluvchi norozi bo'lishi mumkin.

Bank xodimining aniq aytganlariga e'tibor bering. Agar to'lovni oluvchi firibgarlar ma'lumotlar bazasida bo'lsa, pulni o'zingiz yuborgan bo'lsangiz ham, buni tasdiqlash qiyin.