Nima uchun malakali investor bo'lish kerak

2024 Muallif: Malcolm Clapton | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-17 04:14

Ularga sarmoya kiritish uchun keng maydon mavjud, lekin u meniki bo'lishi mumkin.

Malakali investor malakasiz investordan qanday farq qiladi

Malakali investor - bu o'z bilim va tajribasini isbotlagan moliyaviy bozor ishtirokchilarining alohida toifasi. Bu huquqiy maqom moliya kompaniyalari, davlat idoralari va ayrim kishilarga beriladi. Buning yordamida ular har qanday investitsiya vositalariga sarmoya kiritishlari mumkin, chunki ular nima qilayotganlarini tushunishadi va shuning uchun xavfli korxonalar uchun o'zlari javobgardirlar.

Odatiy bo'lib, investor malakasiz hisoblanadi. U faqat 2021 yil 11 iyundagi 192-FZ-sonli "Rossiya Federatsiyasining ayrim qonun hujjatlariga o'zgartishlar kiritish to'g'risida"gi Federal qonuni bilan nisbatan ishonchli va oddiy qimmatli qog'ozlarga investitsiya qilinishi mumkin:

• fond birjalarida savdoga qo'yilgan Rossiya kompaniyalarining aktsiyalari;
• Rossiya va Yevroosiyo iqtisodiy ittifoqining boshqa mamlakatlari, Yevropa Ittifoqiga a'zo davlatlar, Irlandiya va Buyuk Britaniyaning davlat obligatsiyalari;
• bir xil mamlakatlardan yuqori investitsiya reytingiga ega firmalarning korporativ obligatsiyalari;
• ochiq, birja va yopiq investitsiya fondlarining aktsiyalari.

Markaziy bank hisob-kitoblariga ko‘ra, 2020-yilda Rossiya fond birjalariga 4,5 millionga yaqin yangi investorlar kelgan. Bu Rossiyadagi barcha investorlarning yarmi. Mana regulyator rahbariyati va oddiy odamlarni murakkab va xavfli vositalardan yanada ko'proq himoya qilish kerak degan qarorga keldi.

Shu sababli, 2021 yil 1 oktyabrdan boshlab Rossiyada ikki turdagi noprofessional investorlar paydo bo'ladi: "malakali bo'lmagan, ayniqsa himoyalangan" va "malakali bo'sh turgan". Birinchisi faqat yuqoridagi ro'yxatdagi vositalarga sarmoya kirita oladi. Ikkinchisi maxsus sinovdan o'tishi kerak, ularning standartlari hali ham ishlab chiqilmoqda. Mukofot xavfli, ammo potentsial ko'proq foydali vositalarga investitsiya qilish uchun ruxsatdir, xususan: fyucherslar, S&P 500 indeksidan tashqari xorijiy kompaniyalarning aktsiyalari va boshqa mamlakatlar obligatsiyalari.

Nima uchun sizga malakali investor maqomi kerak

Xususiy investorlar ushbu maqomni 1996 yil 22 apreldagi 39-FZ-sonli "Qimmatli qog'ozlar bozori to'g'risida" gi qonuni (2021 yil 11 iyundagi tahrirda) pul uchun olishadi: ular uchun mavjud bo'lgan investitsiyalar qimmatli qog'ozlarga qaraganda ko'proq foyda keltirishi mumkin. yirik kompaniyalar. Boshqa tomondan, malakali investorlar o'zlarining katta xavf ostida ekanligini va umuman investitsiyasiz qolishi mumkinligini tushunadilar va qabul qiladilar.

Qimmatli qog'ozlarning o'ziga xos to'plami brokerga bog'liq, ammo, qoida tariqasida, quyidagilar:

• S&P 500 fond indeksiga kiritilmagan va xorijiy birjalarda sotiladigan xorijiy kompaniyalarning aktsiyalari va obligatsiyalari: Amerika, Britaniya, Germaniya, Gonkong va boshqalar.
• Chet el derivativlari: aktsiyalar, obligatsiyalar, valyutalar va indekslar bo'yicha fyucherslar, optsionlar va forvardlar.
• Har qanday boshqaruv kompaniyasidan xorijiy valyutadagi ETFlar.
• birjalarda ham, birjadan tashqari bozorda ham sotiladigan firma va davlatlarning (xorijiy valyutada qarz olishi).
• Investitsion, venchur va xedj fondlarining aktsiyalari.

Malakali investor bo'lish uchun nima qilish kerak

Olish uchun 1. "Qimmatli qog'ozlar bozori to'g'risida" 1996 yil 22 apreldagi 39-FZ-sonli Federal qonuni (2021 yil 11 iyundagi tahrirda).

2. Rossiya Bankining 2015 yil 29 apreldagi 3629-U-sonli "Shaxslarni malakali investorlar deb e'tirof etish va malakali investorlar deb e'tirof etilgan shaxslar reestrini yuritish tartibi to'g'risida"gi buyrug'i ushbu maqom, yuridik shaxslar moliya bilan ishlashlari kerak. bozorlarda yoki 200 million rubl yoki undan ortiq kapitalga ega. Ko'pincha malakalilarga investitsiya va pensiya jamg'armalari, sug'urta kompaniyalari, banklar, xalqaro moliya tashkilotlari va ba'zi rus bo'limlari kiradi.

Jismoniy shaxs Rossiya Bankining 2015 yil 29 apreldagi № 38-sonli qarorini tan oladi. Malakali investor, brokerlar yoki tijorat banklari tomonidan "Shaxslarni malakali investor deb e'tirof etish va malakali investorlar deb e'tirof etilgan shaxslar reestrini yuritish tartibi to'g'risida"gi 3629-U-son. Ular shaxsni qonunda ko'rsatilgan talablar ro'yxatiga ko'ra baholaydilar. Investor uchun mezonlardan biriga javob berishi kifoya.

Kerakli miqdordagi pulga ega bo'ling

Investor ma'lum aktivlarga kamida 6 million rubl investitsiya kiritganligini tasdiqlashi kerak:

• Rossiya va xorijiy banklardagi hisobvaraqlardagi har qanday valyuta;
• ajratilmagan metall hisobvaraqlaridagi qimmatbaho metallar;
• aktsiyalari, obligatsiyalari va investitsiya fondlarining birliklari, shu jumladan ishonchli boshqaruvga o'tkazilgan;
• fyucherslar, optsionlar va boshqa derivativlar bozori vositalari.

Xorijiy brokerlarning qimmatli qog‘ozlari, ko‘chmas mulk, avtomobillar, shuningdek yuridik shaxslarning kredit kartalari va hisobvaraqlaridagi pullar hisobga olinmaydi.

Moliyaviy bozorda ko'p savdo qiling

Oxirgi to'rt chorakdagi qimmatli qog'ozlar va derivativ operatsiyalar hisobga olinadi. Investor kamida olti million rublga savdo qilishi, kamida 40 ta bitimni yopishi va ularni oyiga kamida bir marta amalga oshirishi kerak.

Iqtisodiy ta'lim, sertifikat yoki sertifikat oling

Agar investor iqtisod bo'yicha oliy ma'lumotga ega bo'lsa, unda bunday shaxs darhol malakali deb tan olinishga tayyor. Qonun maxsus o'quv dasturlarini belgilamaydi, shuning uchun brokerlar tegishli mutaxassislik sifatida nimani ko'rib chiqishni o'zlari hal qiladilar. Ammo universitet qimmatli qog‘ozlar bozoridagi mutaxassislarni attestatsiyadan o‘tkazish huquqiga ham ega bo‘lishi muhim. Endi buni faqat to'rtta muassasa qila oladi: MFC O'quv markazi, Samara iqtisodiyot universiteti, Ural fond bozori instituti va Rossiya iqtisodiyot universiteti.

Yana bir variant - o'zingizni o'rganish, imtihonlardan o'tish va moliya bozori mutaxassisi, auditor yoki sug'urta aktuariysi (moliyaviy xavfsizlik va risk bo'yicha ekspert) sertifikati yoki Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) sertifikati yoki Moliyaviy risk menejeri (FRM) …

Moliyaviy muassasada ishlash

Faqatgina moliyaviy bozorlar bilan bevosita bog'liq bo'lgan ishlar ko'rib chiqiladi: siz qimmatli qog'ozlar yoki derivativlar bilan operatsiyalarni amalga oshirishingiz, risklarni boshqarishingiz, tahlil bilan shug'ullanishingiz yoki hech bo'lmaganda treyderlar uchun tavsiyalar tayyorlashingiz kerak.

Agar tashkilotning o'zi malakali investor deb hisoblansa, u holda bir kishi uchun ikki yillik ish tajribasi etarli. Agar yo'q bo'lsa, unda uch yil kerak bo'ladi.

Malakali investor maqomini qanday qilib to'g'ri ro'yxatdan o'tkazish kerak

Rossiyada malakali investorlarning yagona davlat reestri mavjud emas. Har bir broker yoki boshqaruv kompaniyasi o'z Rossiya Bankining 2015 yil 29 apreldagi № 3629-U "Shaxslarni malakali investorlar deb e'tirof etish va malakali investorlar deb e'tirof etilgan shaxslar reestrini yuritish tartibi to'g'risida"gi qaroriga ega. protsedura yana.

Qisman shuning uchun Internetda past narxga malakali investor maqomini olish uchun ko'plab takliflar mavjud: daromad, savdo hajmi yoki ish tajribasining soxta sertifikatlaridan foydalanish. Bunga rozi bo'lmaslik yaxshiroqdir, chunki Markaziy bank vaqti-vaqti bilan kompaniyalar reestrini tekshiradi.

Agar soxta narsa aniqlansa, investor, eng yaxshi holatda, darhol barcha aktivlari bilan bloklanadi. Eng yomoni, siz hujjatlarni qalbakilashtirish va firibgarlik uchun sudga murojaat qilishingiz mumkin.

Har bir kompaniyaning qonuniy tartib-qoidalarni o'tkazish bo'yicha o'z qoidalari bor, ba'zan qonun talab qilganidan qat'iyroq. Shuning uchun o'ziga xos harakatlar farq qilishi mumkin, ammo umumiy mohiyat quyidagicha.

Hujjatlarni tayyorlang

Kompaniya investorning malakali maqomga ega ekanligini tasdiqlashni so'raydi. Qo'llab-quvvatlovchi hujjatlarni oldindan to'plash mantiqan:

• Bank bayonotlari va boshqaruv kompaniyasi hisobotlari olti million borligini tasdiqlash uchun.
• Brokerdan to'rt chorak uchun bitimlar bo'yicha bayonot - aylanma va bitimlar sonini ko'rsating.
• Diplom, o'rta maktab diplomi yoki sertifikat - ta'limni tasdiqlash uchun.
• Mehnat daftarchasi yoki shartnoma nusxasi - ish tajribasini tasdiqlash uchun.

Keyin siz bank yoki broker ofisiga kelib, arizaga imzo chekishingiz va kerakli hujjatlarni topshirishingiz kerak. Ba'zan ular elektron pochta yoki ro'yxatdan o'tgan pochta orqali yuborilishi mumkin. Muayyan tashkilot bilan rasmiyatchiliklarni tekshirish yaxshiroqdir.

Arizani to'ldiring

Ariza shakli ham farq qiladi, lekin hech bo'lmaganda shaxsiy ma'lumotlar va tasdiqlovchi hujjatlarni o'z ichiga oladi. Ulardan tashqari tez-tez uchraydigan narsalar:

• Status berilgan asboblar. Investor qimmatli qog'ozlar, fyucherslar va optsionlar yoki ikkalasi uchun malakali bo'lishni xohlaydimi yoki yo'qligini tanlashi mumkin.
• Ko'tarilgan xavflarni qabul qilish. Biror kishi barcha kapitalni yo'qotishi mumkin bo'lgan vositalarga sarmoya kiritishi mumkin.
• "Qimmatli qog'ozlar bozorida investorlarning huquqlari va qonuniy manfaatlarini himoya qilish to'g'risida" gi 1999 yil 5 martdagi 46-FZ-sonli Federal qonunini kompensatsiya fondidan to'lashdan bosh tortish. Bu bankrot kompaniyalarning investorlari va aktsiyadorlariga yordam beradigan davlat korxonasi - faqat jismoniy shaxslar.

Hujjatlarni brokerga yuboring

Broker yoki bank tomonidagi menejerlar qolganini o'zlari bajaradilar: ular hujjatlar va arizani tekshiradilar, qo'shimcha ma'lumotlarni so'raydilar va investor ma'lumotlarini malakalilar ro'yxatiga qo'shadilar.

Bu erda siz identifikatsiyadan o'tishingiz kerakligini hisobga olish muhimdir: kompaniyaning ofisida pasport bilan yoki elektron imzodan foydalangan holda.

Nimani eslashga arziydi

1. Malakali investor - bu o'z bilim va tajribasini tasdiqlagan moliyaviy bozor ishtirokchilari toifasi. Bu odamlar va ba'zi tashkilotlar oladigan huquqiy maqomdir.
2. Malakasiz investor cheklangan aktivlar ro'yxatiga, malakali investor hamma narsaga sarmoya kiritishi mumkin.
3. Malakali investorlar uchun mavjud vositalar yuqori daromad keltirishi va barcha kapitalni yo'q qilishi mumkin.
4. Malakali investorlar moliyaviy ma'lumotga ega, tegishli ish tajribasi, bozorda katta hajmdagi bitimlar yoki 6 million rubldan kapitalga ega odamlar bo'lishi mumkin.
5. Malakali investor maqomi banklar va brokerlarning o'zlari tomonidan belgilanadi, shuning uchun tartib va talablar hamma uchun har xil.